Cách tạo ngân sách tiền mặt để cải thiện lợi nhuận của bạn

Không có gì quan trọng hơn đối với doanh nghiệp của bạn ngoài tiền mặt. Cách tiền mặt di chuyển doanh nghiệp của bạn được gọi là “dòng tiền”, và dòng tiền có thể là sự khác biệt giữa tiếp tục hoạt động và thừa nhận thất bại.

Ngân sách tiền mặt xác định cách bạn nhận và thanh toán trong một khoảng thời gian nhất định (ví dụ: một tháng, một quý hoặc một năm). Mục tiêu của bạn là duy trì đủ tiền mặt cho các hoạt động và nợ phải trả mà không để lại quá nhiều tiền mặt nhàn rỗi hoặc vô dụng.

Mặc dù bạn không thể dự đoán chính xác dòng tiền của bất kỳ tháng nào, quá trình tạo ngân sách dựa trên dòng tiền của các năm trước sẽ giúp bạn quản lý các khoản thiếu hụt và có kế hoạch sử dụng các khoản dư thừa một cách hợp lý.

Lập kế hoạch tài chính ngắn hạn

Ngân quỹ tiền mặt là một trong những công cụ chính để lập kế hoạch tài chính ngắn hạn về dòng tiền. Nó thường được phát triển hàng tháng. Ngân sách tiền mặt tốt cho phép chủ sở hữu nhìn thấy nhu cầu tài chính ngắn hạn và cơ hội phát triển cho công ty.

Ví dụ, một công ty có thể có thêm tiền mặt trong một tháng và có thể gửi một số tiền vào quỹ thị trường tiền tệ. Trong một tháng nữa, công ty có thể bị thiếu tiền và phải rút một số tiền từ tiền tiết kiệm hoặc xin vay ngân hàng ngắn hạn để đáp ứng nhu cầu của mình.

Nhiều chủ sở hữu bất động sản cho biết dòng tiền dự kiến ​​vào (thu nhập từ bán hàng) và dòng ra (chi phí) hàng tháng để tính toán lượng tiền mặt dư thừa hoặc thiếu hụt tiền mặt của họ vào cuối mỗi tháng. Đối với các chủ doanh nghiệp nhỏ, đây là một công cụ lập kế hoạch ngắn hạn hữu ích.

Ba thành phần chính

Quá trình chuẩn bị ngân sách tiền mặt bao gồm ba thành phần:

  • Khoảng thời gian-lượng thời gian bạn phải lập ngân sách

Vị thế tiền mặt dự kiến ​​dựa trên bản chất doanh nghiệp của bạn, dòng chảy của các khoản phải thu và khả năng thay đổi nhanh chóng (chẳng hạn như các cơ hội trước mắt hoặc các khoản chi không lường trước được), lượng tiền mặt bạn muốn giữ Doanh thu và chi phí ước tính trong khoảng thời gian đã chọn Vì doanh thu và chi phí được ước tính, ngân sách tiền mặt của bạn sẽ không bao giờ chính xác hoàn toàn, nhưng theo thời gian, bạn sẽ tốt hơn trong việc dự đoán doanh thu và chi phí dự kiến ​​tại một thời điểm cụ thể trong năm.

phân tích

Khi bạn đã chuẩn bị ngân sách tiền mặt của mình, bạn sẽ so sánh nó với hiệu suất thực tế của công ty. So sánh ngân sách của bạn với kết quả sẽ cung cấp cho bạn sự khác biệt có thể có giữa kết quả dự đoán và kết quả thực tế.

So sánh này sẽ cung cấp cho bạn thông tin cần thiết để điều chỉnh ngân sách tiền mặt hiện tại và tối ưu hóa ngân sách tiếp theo. Bạn gần như chắc chắn sẽ cần phải điều chỉnh ngân sách của mình vì những thay đổi chi phí bất ngờ.

Các chủ doanh nghiệp nhỏ nên chú ý đến tính chính xác của vị trí tiền mặt, dòng tiền và ngân sách tiền mặt của họ.

Nếu không có những công cụ này, bạn có thể thấy rằng tổ chức của mình đang thiếu tiền mặt, hoặc cuối cùng có tiền mặt mà bạn có thể đầu tư, do đó cải thiện lợi nhuận của bạn.